これが最後か マンション購入とその後

予想もしていなかった50代での新たな住宅ローン。どうなることか・・・ インデックス+α投資は老後を救える?

つみたてNISA:2023年11月

auカブコム証券口座

つみたてNISAの現状です。

まずはauカブコム証券口座。2019年に設定し,実際の積立開始は2020年1月。設定でもたつき,フルに40万円投資できたのは2021年からです。

2022年12月で積立終了→SBI証券講座につみたてNISAを移管

評価額は172万円含み益は+60万円。11月に入りかなり上げました。ここ数日,日経平均は下げているので,こちらも少し下げてはいます。

112万円を積み立てるのは大変でしたし,含み益+60万円まで来るのも時間がかかりました。しかし,これくらいの額,使うのはあっという間です。今後も支出の最適化に努めます。

保有銘柄ごとの評価損益率は,今年に入って積立金額が少ないスリム全世界株式(除く日本)が,メインで購入してきたスリム米国株を上回っていましたが,今月は逆転

ひふみプラスはつみたてNISAを始めたころ,インスタのインフルエンサー?が推していたので安易に購入していました(>_<) ここまではインデックス銘柄に完敗です。

はじめからスリム米国株にしていたらよかった・・・

続いてSBI証券口座。2023年1月につみたてNISA口座を移管し積立開始

SBI証券口座

評価額は418,194。含み益は+51,504

こちらも今月に入り上昇しました。

12月1日に,つみたてNISA最後の発注が行われる予定です。つみたてNISAで購入してきた銘柄は来年以降,そのままホールドしつづける予定です。

 

投資はあくまでも自己責任でお願いします。

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