これが最後か マンション購入とその後

予想もしていなかった50代での新たな住宅ローン。どうなることか・・・ インデックス+α投資は老後を救える?

つみたてNISA:2023年9月

auカブコム証券口座

つみたてNISAの現状です。

まずはauカブコム証券口座。2019年に設定し実際の積立開始は2020年1月。設定でもたつき,フルに40万円投資できたのは2021年からです。2022年12月で積立終了

評価額は164万円含み益は+52万円。9月に入り大部下がりました。

112万円を積み立てるのは大変でしたし,含み益+52万円まで来るのも時間がかかりました。しかし,これくらいの額,使うのはあっという間です。これからも支出の最適化,重要です。

さて,保有銘柄ごとの評価損益率は,積立金額が少ないスリム全世界株式(除く日本)が,メインで購入してきたスリム米国株を上回っていましたが,差は縮まってきました。

ひふみプラスはつみたてNISAを始めたころ,インスタのインフルエンサー?が推していたので安易に購入していました(>_<) ここまではインデックス銘柄に完敗です。

はじめからスリム米国株にしていたらよかった・・・

続いてSBI証券口座。2023年1月につみたてNISA口座を移管し積立開始

評価額は33万円。含み益は+3万円

こちらも今月に入り低調です。

今年はこのまま積立を行い,来年1月からのシンNISAに備えます。

上記の2つの非課税口座はそのまま放置予定です。

 

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