これが最後か マンション購入とその後

予想もしていなかった50代での新たな住宅ローン。どうなることか・・・ インデックス+α投資は老後を救える?

つみたてNISA:2023年12月

auカブコム証券口座

つみたてNISAの現状です。

まずはauカブコム証券口座。2019年に設定し,実際の積立開始は2020年1月。設定でもたつき,フルに40万円投資できたのは2021年からです。

2022年12月で積立終了→SBI証券講座につみたてNISAを移管

評価額は174万円含み益は+62万円。12月は少し上昇しました。ここ数日,日経平均は下げていました。

112万円を積み立てるのは大変でしたし,含み益+62万円まで来るのも時間がかかりました。しかし,これくらいの額,使うのはあっという間です。今後も支出の最適化に努めます。

保有銘柄ごとの評価損益率は,今年に入って積立金額が少ないスリム全世界株式(除く日本)が,メインで購入してきたスリム米国株を上回っていましたが,11月に逆転。12月はまた拮抗しています。

ひふみプラスはつみたてNISAを始めたころ,インスタのインフルエンサー?が推していたので安易に購入していました(>_<) ここまではインデックス銘柄に完敗です。

はじめからスリム米国株にしていたらよかった・・・

続いてSBI証券口座。2023年1月につみたてNISA口座を移管し積立開始

SBI証券口座

無事,満額の40万円を積み立てることができました。

評価額は458,101円,含み益は+58,088円

やはり期待のエース,スリム米国株が強かったです。

これでつみたてNISAの買付はおしまいです。そのままホールドしつづける予定です。

 

投資はあくまでも自己責任でお願いします。

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