これが最後か マンション購入とその後

予想もしていなかった50代での新たな住宅ローン。どうなることか・・・ インデックス+α投資は老後を救える?

つみたてNISA:2023年1月

auカブコム証券口座

つみたてNISAの現状です。

まずはauカブコム証券口座。2019年に設定し実際の積立開始は2020年1月。設定でもたつき,フルに40万円投資できたのは2021年からです。2022年12月で積立終了

評価額は136万円含み益は12月より上昇,24万円に。昨年は30万円を超えていた時期もあるので寂しいです・・・明日1日はさらに下がるでしょう。

最近は評価損益率は積立金額が少ないスリム全世界株式(除く日本)がメインで購入してきたスリム米国株を上回っています。

ひふみプラスはつみたてNISAを始めたころ,インスタのインフルエンサー?が推していたので安易に購入していました(>_<) ここまではインデックス銘柄に完敗です。

はじめからスリム米国株にしていたらよかった・・・

続いてSBI証券口座。2023年1月につみたてNISA口座を移管し積立開始

SBI証券口座

こちらもスリム米国株とオルカン(除く日本)を選びました。

評価額は34,776円。評価損益は少しプラ転して1,339円

SBI証券の画面表示はあまり好きではありません・・・

今年はこのまま積立を行い,来年1月からのシンNISAに備えます。

上記の2つの非課税口座はそのまま放置予定です。

そういえば,最近auカブコム証券のHPにはこんなアピールが・・・

親会社も関係しているのでしょうか。

私は4つの証券会社の口座で投資を行っていますが,会社の信用格付は今後,資産形成に影響するのか気になります。

 

投資はあくまでも自己責任でお願いします。

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