SBI証券の口座状況です。最近設定された「My資産」のページから。
この口座では,2021年2月から投資を始めました。
を当面の目標とします。
含み益はあって無いようなものという意識は,常に持たないと。
SBI証券では,投資信託のクレカ積み立てをやっています。キャンペーン期間は確か12月までだったと思うので,それまでは満額5万円をなんとか継続できればと。
クレカ積立で,三井住友カードのVポイントがたまるプランに変更してあります。SBI証券の口座からは,たまったポイントや履歴が確認できないので,SBI証券に問い合わせてみました。
「三井住友カードのほうでご確認ください」というつれない回答。これは改善してほしいです。来年はVポイントも投信購入に使用できるようになるみたいですが,そうなれば,SBI証券の口座サイトからVポイント残高が確認できないと困りますよね?
SBI証券は,Pontaも導入するようですが,もっとそれぞれのポイントについて,わかりやすくHPで提示してほしいです。ただでさえ,楽天証券に比べてわかりにくいのに。
ちなみに,Vポイントアプリで確認したところ
・7月28日 1000P
・8月27日 1000P
と,三井住友カードゴールドNLでの投信積立決済50,000円/月に対して,2%の特典ポイントが付与されていました。キャンペーン期間が終了する来年1月からは1%に。
【SBI証券】カード積立でVポイントプレゼント!スタートダッシュキャンペーン!|クレジットカードの三井住友VISAカード
このVポイントは,現状では投資信託の購入に使えないのがマイナスですね。その分の金額を投入して投信は買い足しています。
今後のSBI証券口座での方針
- VYMをコアとする
- VOOは追加購入せずに,投信のスリムS&P500を買い足していく
- (調整があれば)QQQをスポット買い(最近は上がりすぎて,なかなか買えません・・・)
- VTI は毎月1口ずつ定期積立
- SPXLは,しばらく様子見(100%以上上がれば,利確する)。今後は追加購入しない
- (調整があれば)SOXL,TECL, WEBLは,今後大きく増える期待をこめて追加購入
- 米国個別株は,大きな調整が入った時,平均取得価格を割り込んだ時のみ,追加購入
住宅ローン返済が始まる10月からは,上記は,どれも継続は難しいです。
定年を迎えた時,SBI証券の評価額がどこまで伸びているか,ですね。住宅ローン返済の見通しと老後の生活に関わってきます。
この年齢での住宅ローン,完済までの無謀なチャレンジを見守ってください。
投資はあくまでも自己責任でお願いします。