つみたてNISAの現状です。
まずはauカブコム証券口座。2019年に設定し実際の積立開始は2020年1月。設定でもたつき,フルに40万円投資できたのは2021年からです。2022年12月で積立終了
評価額は168万円。含み益は+56万円。過去最高額をキープしていますが,ここ数日の連騰の影響です。
112万円を積み立てるのは大変でしたし,含み益+56万円まで来るのも時間がかかりました。しかし,これくらいの額,使うのはあっという間です。これからも支出の最適化,重要です。
さて,保有銘柄ごとの評価損益率は,積立金額が少ないスリム全世界株式(除く日本)が,メインで購入してきたスリム米国株を上回っていましたが,差は縮まってきました。
ひふみプラスはつみたてNISAを始めたころ,インスタのインフルエンサー?が推していたので安易に購入していました(>_<) ここまではインデックス銘柄に完敗です。
はじめからスリム米国株にしていたらよかった・・・
続いてSBI証券口座。2023年1月につみたてNISA口座を移管し積立開始
評価額は30万円。含み益は+4万円。
こちらも前月から少し増えました。
今年はこのまま積立を行い,来年1月からのシンNISAに備えます。
上記の2つの非課税口座はそのまま放置予定です。
投資はあくまでも自己責任でお願いします。
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