これが最後か マンション購入とその後

予想もしていなかった50代での新たな住宅ローン。どうなることか・・・ インデックス+α投資は老後を救える?

投資・運用実績:2024年6月 最高額更新!

6月のタイトル文字

2024年6月の報告です(^_^)

証券口座 評価額 評価損益
SBI    23,751,372      8,206,083
楽天    13,134,101      5,645,798
auカブコム      4,216,292      1,925,410
マネックス      3,663,036      1,081,846
合計  ¥44,764,801  ¥16,859,137

全ての証券口座で保有しているリスク資産の評価額合計は4,476万円

現時点での含み益は1,685万円

今月はかなり上昇 (^0^)

本日,1ドル160円を超えています(>_<)ので,為替の影響も大きいです。

リスク資産評価額は,過去最高額を更新

前月から +275万円

年初来 +981万円

年初に立てた2024年末の目標:

リスク資産合計(評価額):4,140万円

これはすでに超えました!! 2028年1月の目標は4,500万円ですが,それももう少しで到達しそうです。

2023年は1月の成績をその後下回ることなく終えています。もし今年もそうなれば,新NISAに年初一括投資をした方は,優勝!です。

しかし,このまま上がり続けることはないでしょう。

現金比率は27%

今後少し高額な出費を予定しています。現金比率が下がっているのは何とかしないと・・・今年のNISA成長投資枠はすでに埋めたので、今後は預金を増やすかもしれません。

住宅ローンを抱えているので,リスク資産が大きく育つことを願っています。

ただし,

含み益は幻・・・

また自分に言い聞かせます。

特定口座での利確では,課税による目減りもある。

資産を最大化したいのは来月ではないし,1年,2年後でもない・・・

 

投資はあくまでも自己責任でお願いします。

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